Portal del tomador: cómo tus clientes gestionan sus seguros sin llamarte

Imagina esta escena. Son las 8 de la tarde, un cliente tuyo tiene un accidente de tráfico y necesita saber si su póliza de autos cubre los daños a terceros y cuál es el teléfono de asistencia en carretera. Llama a tu correduría. Nadie coge el teléfono. Manda un WhatsApp. Espera.

Esta situación ocurre cada semana en miles de corredurías. No porque los agentes sean inaccesibles, sino porque el cliente no tiene acceso directo a su propia información.

El problema: los datos del cliente están encerrados en tu software

Durante años, el software de gestión para corredurías se diseñó pensando exclusivamente en el agente. El cliente era pasivo: esperaba que le llegara la póliza por email (o por correo ordinario), que alguien le avisara del vencimiento y que alguien respondiera cuando llamaba.

Ese modelo tiene un coste real:

• Tiempo del agente desperdiciado respondiendo preguntas básicas: “¿cuándo vence mi póliza?”, “¿tengo ese recibo pendiente?”, “¿está mi siniestro tramitado?”
• Satisfacción del cliente baja por no poder acceder a su información cuando la necesita
• Riesgo de pérdida de cartera cuando el cliente percibe que la competencia ofrece algo más moderno

La solución: un portal propio para cada cliente

InsCore incluye un portal self-service para los tomadores de pólizas. Con sus credenciales de acceso, cada cliente puede:

Consultar sus pólizas activas Número de póliza, producto, coberturas principales, fecha de vigencia y documentación adjunta. Todo descargable en PDF, desde el móvil.

Ver el estado de sus recibos Recibos pendientes, pagados y en gestión. Sin confusión, sin llamadas para saber si ese cargo en el banco era de la correduría.

Declarar y seguir siniestros El cliente puede abrir un siniestro directamente desde el portal. El agente lo recibe en su bandeja de InsCore y gestiona el proceso desde allí.

Solicitar una cotización El cliente puede pedir una nueva cotización sin necesidad de llamar. La solicitud llega al agente que la gestiona según el flujo habitual.

Lo que cambia en tu correduría

La adopción del portal del tomador tiene un efecto inmediato en la operativa diaria:

• Menos llamadas rutinarias: las preguntas de estado de póliza, recibos pendientes y siniestros se resuelven solas
• Mejor percepción del cliente: ofreces un servicio que muchos corredores aún no tienen
• Más tiempo para lo que importa: captación, renovaciones y atención en situaciones complejas

El corredor que tiene portal del cliente transmite modernidad y seriedad. En un sector donde la mayoría sigue mandando PDFs por email, eso marca diferencia.

¿Cómo funciona técnicamente?

El portal es un acceso independiente al sistema InsCore. Cada tomador tiene sus credenciales propias y solo ve su propia información. No hay ninguna configuración compleja: desde el panel de gestión de InsCore, el agente activa el acceso con un clic y el cliente recibe un email con sus datos de acceso.

El portal funciona en cualquier dispositivo: ordenador, tablet y móvil. No hay aplicación que descargar.

¿En qué plan está disponible?

El portal del tomador está incluido en los planes Standard, Professional y Enterprise de InsCore. Puedes activarlo para todos tus clientes o solo para algunos — la decisión es tuya.

Si quieres verlo en acción, en la demo te mostramos el flujo completo: desde la invitación al cliente hasta cómo aparece su solicitud de siniestro en tu panel de gestión.

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¿Te gustaría ofrecer esto a tus clientes? Solicita una demo gratuita y te lo mostramos con datos reales de tu sector.